Chainalysis公司于4月10日宣布正式上线链上实名识别系统“RealityCheck”,该系统旨在解决通过非交易所渠道进行的直接链上转账(如钱包到钱包、DeFi协议交互)中的匿名性问题。据官方公告,RealityCheck通过机器学习算法将链上地址特征与120个中心化交易所、托管钱包、合规做市商提供的KYC数据库进行交叉匹配,从而在用户未主动上传身份信息的情况下,实现链上地址的实体归属判断。首日测试中,系统在以太坊、波场和币安智能链上成功识别了超过320万个地址的实名信息,涉及USDT、USDC两种主流稳定币以及ETH原生代币,覆盖上述三条链链上转账总量的18.7%。Chainalysis首席产品官Mike Moore表示:“RealityCheck打破了传统中心化交易所与去中心化转账之间的匿名壁垒,让监管机构能够在不依赖用户主动登记的前提下,高效追踪资金流。”该工具已通过欧盟加密资产市场法规(MiCA)与美国金融犯罪执法网络(FinCEN)的合规审计,被正式认定为反洗钱技术标准组件之一。

该系统的推出正值全球监管机构加强对非托管钱包转账的审查之际。此前,欧盟Transfer of Funds Regulation(TFR)要求所有超过1000欧元的加密转账必须包含发送方与接收方的身份信息,但链上直接转账一直缺乏有效的强制手段。RealityCheck的上线被视为对TFR合规技术方案的直接回应。据Messari分析师John Reilly评价,“这一工具将链上转账的匿名性从‘绝对隐私’转变为‘可追溯匿名’,是行业迈向主流合规的关键一步。”市场反应方面,受此消息影响,Chainalysis合作伙伴之一Circle的USDC交易量在24小时内上升了5.2%,且多只合规主题的加密ETF产品出现净流入。Chainalysis同时宣布,未来三个月内将向全球前50大合规交易所免费开放RealityCheck的API接口,以加速行业数据共享生态的建立。公司预计到2025年底,该系统的地址识别覆盖率将提升至链上总交易量的35%以上。